Identification - Payments & Banking Academy https://pabaac.com Sun, 04 Aug 2024 13:41:29 +0000 de hourly 1 https://pabaac.com/wp-content/uploads/2024/03/cropped-pabaac_icon-32x32.png Identification - Payments & Banking Academy https://pabaac.com 32 32 Schulung e-Commerce / e-Payment https://pabaac.com/emcommerce/788/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=schulung-e-commerce-e-payment Tue, 30 May 2023 11:06:33 +0000 https://pabaac.com/?p=788 In dieser Schulung werden alle geschäftlichen und technischen Themen des e-Payments vermittelt. Dabei werden alle Aspekte von Kartenzahlungen, von Kartentypen, Transaktionstypen, Beteiligten, Betrugsprevention bis zu Tokenozation und 3DS und SCA behandelt. Darüber hinaus werden verschiedene PSP's (Payment Service Provider) und alternative Bezahlmethoden besprochen.

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Kartenzahlungen

Zahlungen mit Karten sind noch immer die wichtigste Bezahlmethode im e-Commerce. Deshalb werden sämtliche Aspekte von Kartenzahlungen ausführlich beschrieben.

  • Kartentypen und Risikobewertung
  • Beteiligte Parteien (3 und 4 Party Schemes)
  • Transaktionstypen und deren Bedeutung
  • Gebühren (Blended vs. Interchange++, Transaktionsgebühren, Chargeback-Gebühren, etc.)
  • Betrugsmuster und -prävention
  • Chargebacks und Disputes
  • Tokenization
  • 3D Secure (3DS)
  • Payment Services Directive (PSD2) und Strong Customer Authentication (SCA)
  • Reporting und Reconciliation

Alternative Bezahlmethoden

Als Alternative zu Kartenzahlungen gibt es eine Reihe von Bezahlmethoden, die weltweit und und im internationalen Handel eingesetzt werden können. Darüber hinaus existieren eine Vielzahl von nationalen Bezahlmethoden, die zwar innerhalb eines Landes sehr verbreitet, aber auf eben dieses Land beschränkt sind.

  • SEPA-Lastschriften
  • SEPA-Überweisungen, Sofort-Überweisung
  • Wallet-Zahlungen (Stored Value Accounts vs. Pass-Through Wallets)
  • Nationale Bezahlmethoden in verschiedenen europäischen Ländern

Payment Service Provider (PSP's)

Welche unterschiedlichen Formen von PSP's gibt es und welche Vorteile bringt eine Zusammenarbeit mit einem PSP?

  • Technische Anbindung an unterschiedliche Bezahlsysteme
  • Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS)
  • Anbindung an nationale Bezahlsysteme
  • Lokalisierung von Kundenformularen in unterschiedlichen Sprachen
  • Aggregation von Reports
  • Anbindung an POS-Lösungen

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]]> Schulung m-Commerce / m-Payment https://pabaac.com/emcommerce/833/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=schulung-m-commerce-m-payment Mon, 05 Jun 2023 10:56:40 +0000 https://pabaac.com/?p=833 Diese Schulung behandelt alle geschäftlichen und technischen Aspekte rund um m-Payments. Es werden die unterschiedlichen Formen von mobilen Bezahlungen mit QR-Code oder via NFC dargestellt und die sich daraus ergebenden technischen und regulatorischen Anforderungen und Möglichkeiten. Besonderes Augenmerk wird auf die sicherheitstechnischen Erfordernisse, wie SCA und Tokenization, gelegt.

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m-Payment-Verfahren

Für mobile Zahlungen an der Ladenkasse, am sog. Point of Sale, haben sich zwei wesentliche Verfahren etabliert: NFC (Near Field Communication) und QR-Code (Quick Response Code). Dabei wird nochmals unterschieden, ob der Kunde oder der Händler den QR-Code scannt.

  • Mobile Bezahlsysteme, die die Verfahren nutzen
  • Vorteile und Nachteile
  • Authentifizierung des Kunden und Zahlungsautorisierung
  • Unterschiedliche Wallet-Lösungen
  • Kombination mit Mehrwertdiensten
  • Kartenzahlungen und andere Bezahlmethoden (z.B. Lastschriften)

Wirtschaftliche und regulatorische Anforderungen für Händler

Um als Händler mobile Zahlungen akzeptieren zu können, müssen zunächst eine Reihe von wirtschaftlichen und regulatorischen Bedingungen erfüllt werden. Dazu zählen nicht nur Acquiring-Verträge, um Kreditkartenzahlungen akzeptieren zu können, sondern auch die Auswahl eines für die eigene Infrastruktur im Geschäft geeigneten Payment Service Providers (PSP).

  • Akzeptanzverträge
  • Payment Services Directive (PSD2) und Strong Customer Authentication (SCA)
  • PSP’s und Finanzdienstleister
  • Reporting und Reconciliation

Technische Voraussetzungen und Umsetzung

Die technischen Voraussetzung, die erfüllt sein müssen, um mobile Zahlungen akzeptieren zu können, unterscheiden sich sehr stark in Abhängigkeit davon, welche Verfahren zur Anwendung kommen sollen. Bei der Umsetzung ist die entscheidende Frage, wie tief die mobilen Zahlungen in die warenwirtschaftlichen Prozesse integriert werden sollen.

  • 3D Secure (3DS)
  • Tokenization
  • Integration in Kassen- und Warenwirtschaftssysteme
  • Integration in Bezahlterminals
  • Integration mit Waren- und Verkaufsautomaten
  • Loyalty-Programme
  • Integration mit Reporting und Reconciliation

m-Payment im e-Commerce und m-Commerce

Bislang konnten sich mobile Zahlungen noch nicht im e-Commerce durchsetzen, während sie beim Shopping über das Smartphone und in In-App-Käufen sozusagen ein Heimspiel haben.
Welche aktuellen Trends gibt es für mobile Zahlungen im e-Commerce und m-Commerce?

  • Einsatzmöglichkeiten im e-Commerce
  • Anwendungen im m-Commerce

m-Payment und Kryptowährungen

m-Payment und Kryptowährungen basieren beide auf digitale Technologien. Was liegt also näher, als beide miteinander zu kombinieren. Welche Möglichkeiten ergeben sich daraus?

  • Vor- und Nachteile von Kryptowährungen im Vergleich mit Fiat-Geld
  • Mitigation der hohen Volatilität von Kryptowährungen
  • Anwendungsfälle für Warenautomaten

m-Payment und IoT

Das Internet of Things soll helfen, viele alltägliche Prozesse des Lebens zu vereinfachen. Oft sind dafür auch Zahlungen im Micro-Bereich notwendig. Welche Anwendungsszenarien ergeben sich aus einem Zusammenspiel mit m-Payments?

  • Anwendungsbeispiele für m-Payments und IoT
  • Self-Service Supermärkte
  • Bezahlen im Auto
  • Risiken von automatischen M2M-Zahlungen (Machine-to-Machine) und deren Mitigation

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