Bezahlen ist doch so einfach – wir machen es jeden Tag beim Einkauf oder der Abwicklung von Geschäften! Aber nur wenn wir auch die Prozesse dahinter verstehen, können wir Risiken mitigieren, Kosten optimieren und erfolgreicher Handel treiben. Profitieren Sie von unserem Zahlungsverkehrs- und Banken-Insider-Wissen, gesammelt in mehr als 80 Berufsjahren, um neue Mitarbeiter zu schulen, vorhandene Kenntnisse zu vertiefen und zu erweitern und neue Entwicklungen und Trends zu verstehen. Informieren Sie sich über die Themen, für die wir Ihnen Unterstützung und Lektionen anbieten. Die Schulungen werden in Standard-Webinaren durchgeführt oder können auf Ihren Wunsch individuell konfiguriert und vor Ort abgehalten werden.
Was ist Geld und wie wird es geschöpft? Wie verhält es sich mit den unterschiedlichen Geldmengen M0 bis MZM? Wie können Zahlungstransaktionen klassifiziert werden und welche Risikobewertungen ergeben sich daraus? Was ist der Unterschied zwischen Payment-System, -Methode und -Instrument? Wer sind die Player im Markt und welche Prozessschritte werden bei einer Zahlungstransaktion durchlaufen? Ist es wirklich nur eine Frage der Technik? Was ist der Unterschied zwischen Payment, Banking und Billing – oder ist das alles dasselbe? Lernen Sie die Grundlagen des Zahlungsverkehrs zu verstehen, um Ihre Einkaufs- und Zahlungsprozesse online oder am Point of Sale zu optimieren.
Wozu werden Banken benötigt? Wie können Banken Geld erschaffen? Schreiben Korrespondenzbanken Briefe und was sind Nostro-, Vostro- und Loro-Konten? Was sind Kernbanken-, Sicherungs- und Zahlungsverkehrs-Systeme? Wie kann das Verständnis von bankinternen Abläufen und Interaktionen der Banken bei der Beurteilung oder Automatisierung von Bezahlprozessen helfen? Können Bitcoin und andere Kryptowährungen Banken und traditionelle Finanztransaktionssysteme ersetzen? Werden digitalen Zentralbankwährungen (CBDCs) das Bargeld ablösen?
Was sind 4-Parteien und 3-Parteien-Systeme und was ist der Unterschied zwischen Kredit-, Debit- und Bank-Karten? Welche Aufgaben haben Issuer, Acquirer und Prozessoren? Welche Besonderheiten gibt es beim girocard-System? Welche Bedeutung hat die ISO8583-Protokoll-Familie? Was ist ein Kreditkarten- oder Debitkarten-Token und in welchem Zusammenhang stehen sie mit der Starken Kundenauthentifizierung (SCA) gemäß PSD2? Wann ist eine Auditierung nach PCI DSS notwendig?
Ist e-Commerce tatsächlich nur Versandhandel mit Hilfe von Internet-Technologien? Welche besonderen Risiken, aber auch Chance ergeben sich aus dem weltweiten Handel über das Internet? Was ist der beste Payment-Mix und wo sind die Stellschrauben bei der Auswahl der Anbieter? Bezahlen mit dem Smartphone ist zu einer Selbstverständlichkeit geworden. Welche Voraussetzungen müssen für eine Akzeptanz erfüllt sein? Wie können sie am POS oder in Apps und im e- und m-Shop integriert werden?
Was passiert beim Bezahlen, nachdem eine Transaktion die Bank erreicht hat? Wie sind die Abläufe bei den Banken und wie beeinflussen sie den Zahlvorgang? Die EU reguliert mit SEPA Rule Books den Zahlungsverkehr mit weitreichenden Folgen. Welche Prozesse werden durch ISO20022 abgebildet? Wozu dienen R-Transaktionen? Was verbirgt sich hinter CBPR+ und High-Volume-/High-Ticket-Transaktionen? Sind Instant Payments und Request to Pay nur ein neuer Hype? Warum ist Gross Settlement vorteilhaft für das Cash Management und die Liquidität?
Kaum ein Geschäftsfeld in der EU ist besser überwacht und mehr reguliert als die Finanzindustrie. Welche Vorschriften sind für das nationale und internationale Geschäft relevant. In den einzelnen Ländern sind Verordnungen und Richtlinien unterschiedlich umgesetzt. Wozu sind KYC, AML, Sanction und PEP List Screening notwendig? Ist Reconciliation nur ein notwendiges Übel? Welche Möglichkeiten gibt es zur Betrugserkennung und -vermeidung?
Fast sein ganzes Berufsleben hat Andreas im Bereich bargeldloser Zahlungsverkehr verbracht und kann auf 20 Jahre Erfahrung zurückblicken. Die Stationen reichen von einem Hersteller von Kartenterminals, Kreditkartenacquirern bis zu technischen Dienstleistern. Andreas hat einen Abschluß als Dipl. Wirtschafting. der Fachhochschule München.
Jens ist Dipl. Mathematiker und bereits seit 1995 im e-Payment tätig, leistete er Pionierarbeit im e- und m-Payment mit seiner Firma inatec. In einer Vielzahl von Projekten bei internationalen PSPs, Banken und Finanzdienst-leistern hat er sich ein umfang-reiches finanztechnisches Know-How erarbeitet.
Thomas hat als Bankfachwirt mehr als 35 Jahren Erfahrung im Zahlungsverkehr, dem Aufbau von Finanzinstituten und der Implementierung skalierbare Prozesse. Er hat unter anderem Kunden bei der erfolgreichen Beantragung von Lizenzen beim BaFin, der CSSF, der BoL und der FINMA unterstützt und bei einigen regulierten Kunden als Managing Director gearbeitet.
